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什么是反洗錢(qián)？

反洗錢(qián)就是為了預(yù)防洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內(nèi)容，例如客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可以交易報(bào)告以及依法進(jìn)行的反洗錢(qián)檢查、調(diào)查等活動(dòng)。

金融消費(fèi)者如何助力反洗錢(qián)？

洗錢(qián)手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢(qián)”環(huán)節(jié)中的一份子。

（1）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受?chē)?guó)家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。地下錢(qián)莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺(tái)等非法機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。

（2）不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼

身份證件、、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會(huì)產(chǎn)生的后果：他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資犯罪；您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

（3）不要用自己的賬戶替他人體現(xiàn)

體現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

（4）勇于舉報(bào)洗錢(qián)行為

我國(guó)《反洗錢(qián)法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。