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什么是洗錢？

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。簡單來說，洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

洗錢作為一個(gè)社會(huì)熱點(diǎn)，已經(jīng)逐漸成為一個(gè)與犯罪相關(guān)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。最早的洗錢確實(shí)和“洗”字息息相關(guān)。根據(jù)記錄，最早被人知曉的洗錢行為是由美國惡名昭彰的罪犯艾爾卡彭施行的，這個(gè)狡詐的黑幫頭目利用他在芝加哥的洗衣店，去消除因?yàn)樨湺窘灰锥粼阝n票上的白粉痕跡，這項(xiàng)試圖瞞天過海的行為最終使他鋃鐺入獄。

還有一種說法，是將洗錢的來源歸結(jié)于20世紀(jì)一個(gè)餐館老板身上，他每次收到硬幣都會(huì)用清水洗干凈，來換取顧客的歡心。當(dāng)時(shí)很多當(dāng)?shù)氐膹?qiáng)盜在搶完錢以后，都會(huì)選擇在這家餐廳就餐，就算警方抓捕他們，錢也已經(jīng)面目全非了，根本無法定案。

最早的洗錢手段十分簡陋，但時(shí)至今日，洗錢的定義已經(jīng)延展到一個(gè)涉及全球犯罪網(wǎng)絡(luò)的廣泛概念。在通常情況下，洗錢被定義為對(duì)非法收入的合法化行為。一般而言，洗錢伴隨著組織化犯罪的實(shí)施。有人也指出洗錢的核心就是如何將非法收入合法化，從911恐怖襲擊之后，人們把洗錢的定義延伸到了恐怖主義的上游行業(yè)。

洗錢有哪些危害？

洗錢不僅是一種犯罪活動(dòng)，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)深，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪販子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。

其次，洗錢會(huì)滋生地下經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟(jì)體系之外循環(huán)，造成資金無規(guī)律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，削弱國家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

此外，洗錢還會(huì)助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家”，一國的對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融交往在國際上將面臨他國嚴(yán)格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展。