国产亚洲天堂,亚洲韩国欧美一区二区三区,欧美日韩中文在线,成人精品视频一区二区三区,免费动态壁纸大全图片,夏瑶baby,美女另类

       一、什么是洗錢？
       洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

      二、常見的洗錢手段
      1）通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系。
      2）通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移。
      3）利用先進交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為。
      4）使用網上銀行、電話銀行等金融服務，避免引起銀行關注。
      5）設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”。
      6）通過買賣股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動，將非法資金合法化。
      7）通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。
      8）通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
      9）通過購買房產進行洗錢。

       三、洗錢的危害
       洗錢犯罪會損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定；對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

       四、什么是反洗錢？
       反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關措施的行為。

       五、為什么強調金融業(yè)機構反洗錢
       金融機構承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融機構是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動，保險公司作為金融機構履行反洗錢義務。